June 12th, 2021

Реальна ли блокировка счета по 115-Ф3?


Что применяют банки по отношению к счетам клиентов для противодействия отмыванию налогов?

В сети очень часто встречаются ярые обсуждения на тему принятия мер со стороны банков, которые будут применяться по отношению к клиентам. Главной целью данной процедуры является пресечение неправомерных действий, направленных на сокрытие налогов. Они будут выполняться в рамках закона «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма». Федеральный закон № 115 официально начал действовать с 7 августа 2001 г. Согласно данному закону банки получают полное право на контроль счетов клиентов и передачу информации в контролирующие органы.

Главной целью данной процедуры является выявление нелегальных доходов, которые будут переводиться в категорию легальных. В подозрение первыми будут попадать именно случаи с вероятным отмыванием средств из преступных капиталов и для финансирования терроризма. В банке для обеспечения контроля потока денег создается специальная финансовая служба. Она будет выполнять следующие контролирующие действия:

- Отслеживать все операции по счетам клиентов.
- Проверять их на соответствие законодательным нормам.
- Выводить оценку возможных рисков по совершаемым денежным операциям.
- Если транзакция будет подозрительной, то банк имеет полное право заблокировать счет, чтобы запретить любые денежные переводы.

Читать дальше

promo ladygodiva77 january 2, 2018 20:06 11
Buy for 20 tokens
Если вы едете на Корфу, чтобы насладиться морем - то это совершенно правильный выбор. Потому что Корфу омывается двумя морями: с юга и юго-востока, со стороны Греции - Ионическим морем , а с севера и северо-запада, ближе к Албании - Адриатическим морем. Сам остров достаточно мал - при желании…

Скальный монастырь "Аладжа" в Болгарии.



Сегодня мы прогуляемся по Болгарии и посетим Аладжу — скальный монастырь XII века в 14 км от центра Варны. Монастырь этот очень древний. Официально он считается основанным в XII веке. Но первые монахи-отшельники начали селиться в здешних пещерах уже в IV веке. Со временем монашеское поселение разрослось и к естественным скальным пещерам, стали добавляться помещения, вырубленные в скале. Так постепенно образовались два обитаемых яруса на высоте 40 метров на землей. Здесь было все необходимое для монашеской жизни — церковь, часовенки, кельи монахов, трапезная, кладовая и комната для заупокойных молитв. Настоящее христианское название монастыря неизвестно, не было обнаружено ни одного письменного источника, в котором бы данный монастырь упоминался. В конце XIX века было записано лишь одно предание, в котором утверждалось, что монастырь носил имя «Святого Спаса». Название же «Аладжа» имеет турецкое происхождение и обозначает «пёстрый, разноцветный».
На стенах монастыря видны сохранившиеся фрески. Пространство узкое — по дорожкам внутри скал очень трудно передвигаться. Все говорит о том, что имелось только самое необходимое — практически для всего использовались особенности пещеры: ее изгибы, углубления, наросты.